Portabilidade de investimentos: o que verificar antes da transferência
Confira elegibilidade, custos, prazos e registro do preço de aquisição antes de transferir investimentos.
Transferência e venda são operações diferentes
Em uma transferência de custódia elegível, a posição muda de instituição sem uma venda por iniciativa do titular. Nem todo ativo aceita o mesmo processo. Alguns produtos exigem portabilidade específica; outros podem não ser transferíveis nas condições esperadas.
Faça uma lista antes de iniciar
Confira titularidade, posições livres, eventuais garantias e eventos pendentes. Salve data, quantidade e custo de aquisição. A nova plataforma pode exibir um preço médio diferente do que você precisa manter nos controles.
Acompanhe até concluir
Verifique protocolo, prazo e eventuais restrições temporárias de negociação. Compare o extrato antes e depois e confirme se todos os ativos chegaram. Se a alternativa for vender e recomprar, avalie preço, custos e tributos separadamente.
Antes de transferir, liste restrições
Posições oferecidas em garantia, operações ainda em liquidação e ativos com regras próprias podem exigir etapas adicionais. Pergunte à instituição de origem e à de destino quais posições são aceitas e em que prazo. Confira se haverá algum período sem possibilidade de negociação e se isso interfere em uma meta próxima.
Verifique depois da mudança
Compare quantidade, identificação e titularidade nas duas instituições. Registre o custo de aquisição no controle pessoal e guarde comprovantes, mesmo se o extrato novo mostrar outro preço. Se uma posição ficou de fora, consulte o protocolo antes de repetir o pedido. Separar custódia, custos e eventos pendentes evita confundir transferência com uma compra ou venda.
